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Les techniques de blanchiment épousent les contours des évolutions législatives, des innovations technologiques et des usages en matière de commerce international. Mais elles reposent toujours sur le même cycle préalable : collecte d’argent liquide, « bancarisation » des fonds en les intégrant aux comptes de sociétés complices, puis réinjection dans l’économie légale. Plusieurs notes récentes émanant de services spécialisés de la police et des douanes, que Le Monde a pu consulter, détaillent certains des modes opératoires les plus usuels des réseaux criminels.

Le blanchiment de proximité

La tendance à créer ou à exploiter de petits commerces pour lessiver de l’argent « se développe sur l’ensemble du territoire », indique une note du service d’information, de renseignement et d’analyse stratégique sur la criminalité organisée (Sirasco) financier, datée du 8 octobre 2025, « notamment dans les quartiers populaires et de plus en plus dans les villes petites et moyennes ».

A la portée des réseaux criminels de bas et de milieu du spectre, cette technique s’appuie sur la gestion de fonds de commerce à forte dimension communautaire : point relais de colis pour les gérants issus du sous-continent indien, kebabs et échoppes de barbier pour les réseaux animés par des individus familialement liés au Maghreb, salons de coiffure ou épiceries de produits exotiques pour les personnes originaires d’Afrique subsaharienne. […]

Le paiement pour le compte de tiers

Avec cette technique, le blanchisseur, ou broker, reçoit une somme d’argent liquide à blanchir, puis met en relation une société exportatrice (en France) et une société importatrice (à l’étranger). Après quoi, il propose à la société exportatrice de se substituer à la société importatrice pour régler le montant de la transaction. Une société tierce, qu’il contrôle grâce à un prête-nom, effectue ce règlement.

Le blanchiment via des sites de vente en ligne

Première étape de cette méthode : créer massivement des sociétés de vente en ligne associées à des plateformes Internet (marketplaces), souvent chinoises, en raison de l’important volume de transactions qu’elles enregistrent. Puis, par l’intermédiaire de sociétés complices détentrices de fonds à blanchir, acheter fictivement des marchandises aux sociétés d’e-commerce spécialement créées.

Le blanchiment basé sur le commerce

Selon une note conjointe des ministères de l’intérieur et de l’économie et des finances, datée de septembre 2025, cette technique, complexe, vise à utiliser « les marchandises ou les prestations de services comme des moyens de transférer de la valeur d’un pays à l’autre de manière moins visible » qu’un simple virement bancaire.

Kelenner a écrit : 20 mars 2026 22:06 C’est sûr, c’est pas avec nos braves élus de droite et d’extrême droite qu’on risque de voir des choses pareilles. Tous des modèles de probité.

le chimple a écrit : 20 mars 2026 22:45

Kelenner a écrit : 20 mars 2026 22:06 C’est sûr, c’est pas avec nos braves élus de droite et d’extrême droite qu’on risque de voir des choses pareilles. Tous des modèles de probité.

Ce ne sont pas les élus de droite qui valident une demande d'ouverture de ce genre de truc !
C'est aux chambres de commerce qui instruisent suivant des lois !
Mais ça se pratique un peu partout , notamment par exemple Au Pertus ,,de plus avec des contrefaçons au grand jour !
Mais avec les jugements , les peines , les punitions appliquées en France suivant des lois votées par nos députés et sous la surveillance de la CEDH et du conseil constitutionnel , les lascars n'ont pas trop de soucis à se faire !

UBUROI a écrit : 21 mars 2026 08:40

le chimple a écrit : 20 mars 2026 22:45

Ce ne sont pas les élus de droite qui valident une demande d'ouverture de ce genre de truc !
C'est aux chambres de commerce qui instruisent suivant des lois !
Mais ça se pratique un peu partout , notamment par exemple Au Pertus ,,de plus avec des contrefaçons au grand jour !
Mais avec les jugements , les peines , les punitions appliquées en France suivant des lois votées par nos députés et sous la surveillance de la CEDH et du conseil constitutionnel , les lascars n'ont pas trop de soucis à se faire !

Popeye, tes épinards ne sont pas montés jusqu'au cerveau!
Le Perthus...avec un H comme Ercule, c'est l'Espagne!
Et les contrefaçons...c'est pas la "lessiveuse" de l'argent mal acquis!
Faut cogiter avant de fulminer à côté de ses pompes!

Quant au cri du cormoran sur les lois, les députés, la CDEH, le Conseil Constitutionnel, épargne nos oreilles.
Tous ces gens là sont les garants de notre démocratie et de notre République.
Si t'as pas compris ça, tu prends ton radeau et tu accostes à Mourmansk; là, tu demandes la nationalité russe. Tu y seras bien, au chaud, et tu pourras critiquer l'occident décadent...mais pas touche à la Douma, aux juges ligotés, à la presse d'Etat, et à Poutine légalement élu.

UBUROI a écrit : 21 mars 2026 11:58 Si j'étais Marseillais Payan, Lyonnais Doucet, Parisien Grégoire..

UBUROI a écrit : 21 mars 2026 11:58 Si j'étais Marseillais Payan, Lyonnais Doucet, Parisien Grégoire..

Kelenner a écrit : 20 mars 2026 22:06 C’est sûr, c’est pas avec nos braves élus de droite et d’extrême droite qu’on risque de voir des choses pareilles. Tous des modèles de probité.