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Des euros, oui, mais avec des preuves. La Banque Postale a décidé d'encadrer plus strictement les dépôts de liquidités de ses 10,3 millions de clients depuis ce lundi. Objectif : lutter contre le blanchiment d'argent et l'argent sale provenant des trafics de drogue ou des vols.

Pour tout versement d'espèces inférieur ou égal à 1500 euros cumulés sur trente jours, il faut désormais effectuer une « déclaration de l'origine des fonds ». Jusqu'à présent, seule une pièce d'identité était nécessaire pour déposer de l'argent sur son compte bancaire.

Entre 1501 et 10 000 euros déposés sur trente jours, la Banque Postale réclame désormais un justificatif de l'origine des fonds. Le client devra fournir à son banquier une facture ou une lettre de notaire en cas de succession par exemple pour prouver la provenance des espèces. Au-delà de 10 000 euros sur trente jours, les versements ne sont carrément plus autorisés.

Autre changement décidé par la Banque Postale : les versements en espèces d'un montant supérieur à 1500 euros ne pourront plus être effectués par un mandataire. Seul le titulaire du compte ou son représentant légal peut maintenant effectuer cette opération. La somme devra en outre être déposée au bureau de poste où le compte est domicilié, pas dans n'importe quel bureau de poste.

La loi oblige en effet la banque à s'informer de l'origine de toute somme en liquide déposée qui lui paraîtrait douteuse dans le cadre de la lutte contre le blanchiment de capitaux ou le financement du terrorisme. La Banque Postale a récemment été condamnée à une amende de 50 millions d'euros par l'Autorité de contrôle prudentiel pour ne pas avoir été vigilante dans une affaire de transferts par mandats cash au profit de personnes aux avoirs gelés.

Mickey a écrit : 25 février 2020 12:58 1500€, une grosse somme d'argent ?

Décidément on tombe dans la grande pauvreté.

Crapulax a écrit : 25 février 2020 12:52 La Banque Postale exige depuis hier de ses clients de prouver l'origine des fonds qu'ils déposent en espèces. L'établissement bancaire de la Poste entend lutter contre le blanchiment d'argent.

Des euros, oui, mais avec des preuves. La Banque Postale a décidé d'encadrer plus strictement les dépôts de liquidités de ses 10,3 millions de clients depuis ce lundi. Objectif : lutter contre le blanchiment d'argent et l'argent sale provenant des trafics de drogue ou des vols.

Pour tout versement d'espèces inférieur ou égal à 1500 euros cumulés sur trente jours, il faut désormais effectuer une « déclaration de l'origine des fonds ». Jusqu'à présent, seule une pièce d'identité était nécessaire pour déposer de l'argent sur son compte bancaire.

Entre 1501 et 10 000 euros déposés sur trente jours, la Banque Postale réclame désormais un justificatif de l'origine des fonds. Le client devra fournir à son banquier une facture ou une lettre de notaire en cas de succession par exemple pour prouver la provenance des espèces. Au-delà de 10 000 euros sur trente jours, les versements ne sont carrément plus autorisés.

Autre changement décidé par la Banque Postale : les versements en espèces d'un montant supérieur à 1500 euros ne pourront plus être effectués par un mandataire. Seul le titulaire du compte ou son représentant légal peut maintenant effectuer cette opération. La somme devra en outre être déposée au bureau de poste où le compte est domicilié, pas dans n'importe quel bureau de poste.

La loi oblige en effet la banque à s'informer de l'origine de toute somme en liquide déposée qui lui paraîtrait douteuse dans le cadre de la lutte contre le blanchiment de capitaux ou le financement du terrorisme. La Banque Postale a récemment été condamnée à une amende de 50 millions d'euros par l'Autorité de contrôle prudentiel pour ne pas avoir été vigilante dans une affaire de transferts par mandats cash au profit de personnes aux avoirs gelés.

Source:La Dépêche.
https://www.ladepeche.fr/2020/02/25/vou ... 754428.php

Mickey a écrit : 25 février 2020 12:58 1500€, une grosse somme d'argent ?

Décidément on tombe dans la grande pauvreté.

Mickey a écrit : 25 février 2020 12:58 1500€, une grosse somme d'argent ?

Décidément on tombe dans la grande pauvreté.

le cid a écrit : 25 février 2020 20:44 1500 euros !!
il est certain qu'avec une telle somme on peut acheter un kilo au prix de gros si on est sur les lieux de production mais le banque Postale a oublié le transport , la marge et tout ce qui renchérit considérablement le produit et qui fait qu'avec 1500 euros vous n'avez plus grand chose rendu en France

Cela donne l'impression de lutter contre les caids des zones de non droit : laissons les politiques rêver

AAAgora a écrit : 25 février 2020 21:01 Il faut changer de banque tout simplement.
A la BNP (exemple parmi d'autres) ils ne pourrons pas vous demander un justificatif.
Pourquoi ?
Parce que dans leurs agences dans la paradis fiscaux il ne demandent jamais d'où vient l'argent, ils s'empressent d'encaisser et c'est tout.

les placements boursiers on voit ce que çà donne en ce moment -8% en 3 jours

Crapulax a écrit : 26 février 2020 14:08

les placements boursiers on voit ce que çà donne en ce moment -8% en 3 jours

D'ailleurs tu as vu quelle valeur grimpe encore en flèche..La "refuge"..C'est à dire l'or...Thèse que je soutiens depuis des lustres..C'est le meilleur placement que j'ai connu de ma vie.
J'avais posté ses cours depuis son envol fin des années 90 début des années 2000.

Je le répète..Les meilleurs courtiers que j'ai pu rencontrer lorsque j'étais plus jeune étaient les gens du voyage...Ils n'avaient peut-être pas fait d'étude mais concernant l'artiche ce sont des cadors.

lepicard a écrit : 26 février 2020 19:33

Crapulax a écrit : 26 février 2020 14:08

D'ailleurs tu as vu quelle valeur grimpe encore en flèche..La "refuge"..C'est à dire l'or...Thèse que je soutiens depuis des lustres..C'est le meilleur placement que j'ai connu de ma vie.
J'avais posté ses cours depuis son envol fin des années 90 début des années 2000.

Je le répète..Les meilleurs courtiers que j'ai pu rencontrer lorsque j'étais plus jeune étaient les gens du voyage...Ils n'avaient peut-être pas fait d'étude mais concernant l'artiche ce sont des cadors.

mouaif ......... c'est ultra top pour soutenir le tissus industriel , l'emploi de vos enfants , l'investissement d'une manière genérale
vous raisonnez comme des casseroles trouées
pourquoi ne pas vous fourvoyer dans du Pyramidal , là au moins ça paye .....................

vivarais a écrit : 27 février 2020 10:13

lepicard a écrit : 26 février 2020 19:33
mouaif ......... c'est ultra top pour soutenir le tissus industriel , l'emploi de vos enfants , l'investissement d'une manière genérale
vous raisonnez comme des casseroles trouées
pourquoi ne pas vous fourvoyer dans du Pyramidal , là au moins ça paye .....................

il est où ; il est où le tissu industriel français
si la bourse baisse c'est que l'ancien tissu industriel français est maintenant majoritairement en chine et que la production en chine est à l'arrêt avec le Codiv 19

vous allez simplement perdre le capital investi en bourse et comme héritage laisser des dettes à vos enfants
moi mes 6 enfants ont un emploi mais pas en France
allez demander aux gens de Whirlpool et de Ford où sont passés les emploi
et aussi à ceux des grands distributeurs avec l'automatisation (maintenant c'est les gens qui font le boulot des caissières