Source:La Dépêche.
Des euros, oui, mais avec des preuves. La Banque Postale a décidé d'encadrer plus strictement les dépôts de liquidités de ses 10,3 millions de clients depuis ce lundi. Objectif : lutter contre le blanchiment d'argent et l'argent sale provenant des trafics de drogue ou des vols.
Pour tout versement d'espèces inférieur ou égal à 1500 euros cumulés sur trente jours, il faut désormais effectuer une « déclaration de l'origine des fonds ». Jusqu'à présent, seule une pièce d'identité était nécessaire pour déposer de l'argent sur son compte bancaire.
Entre 1501 et 10 000 euros déposés sur trente jours, la Banque Postale réclame désormais un justificatif de l'origine des fonds. Le client devra fournir à son banquier une facture ou une lettre de notaire en cas de succession par exemple pour prouver la provenance des espèces. Au-delà de 10 000 euros sur trente jours, les versements ne sont carrément plus autorisés.
Autre changement décidé par la Banque Postale : les versements en espèces d'un montant supérieur à 1500 euros ne pourront plus être effectués par un mandataire. Seul le titulaire du compte ou son représentant légal peut maintenant effectuer cette opération. La somme devra en outre être déposée au bureau de poste où le compte est domicilié, pas dans n'importe quel bureau de poste.
La loi oblige en effet la banque à s'informer de l'origine de toute somme en liquide déposée qui lui paraîtrait douteuse dans le cadre de la lutte contre le blanchiment de capitaux ou le financement du terrorisme. La Banque Postale a récemment été condamnée à une amende de 50 millions d'euros par l'Autorité de contrôle prudentiel pour ne pas avoir été vigilante dans une affaire de transferts par mandats cash au profit de personnes aux avoirs gelés.
https://www.ladepeche.fr/2020/02/25/vou ... 754428.php
