Résumé ....a voir sur le monde
Les techniques de blanchiment épousent les contours des évolutions législatives, des innovations technologiques et des usages en matière de commerce international. Mais elles reposent toujours sur le même cycle préalable : collecte d’argent liquide, « bancarisation » des fonds en les intégrant aux comptes de sociétés complices, puis réinjection dans l’économie légale. Plusieurs notes récentes émanant de services spécialisés de la police et des douanes, que Le Monde a pu consulter, détaillent certains des modes opératoires les plus usuels des réseaux criminels.
Le blanchiment de proximité
La tendance à créer ou à exploiter de petits commerces pour lessiver de l’argent « se développe sur l’ensemble du territoire », indique une note du service d’information, de renseignement et d’analyse stratégique sur la criminalité organisée (Sirasco) financier, datée du 8 octobre 2025, « notamment dans les quartiers populaires et de plus en plus dans les villes petites et moyennes ».
A la portée des réseaux criminels de bas et de milieu du spectre, cette technique s’appuie sur la gestion de fonds de commerce à forte dimension communautaire : point relais de colis pour les gérants issus du sous-continent indien, kebabs et échoppes de barbier pour les réseaux animés par des individus familialement liés au Maghreb, salons de coiffure ou épiceries de produits exotiques pour les personnes originaires d’Afrique subsaharienne. […]
Le paiement pour le compte de tiers
Avec cette technique, le blanchisseur, ou broker, reçoit une somme d’argent liquide à blanchir, puis met en relation une société exportatrice (en France) et une société importatrice (à l’étranger). Après quoi, il propose à la société exportatrice de se substituer à la société importatrice pour régler le montant de la transaction. Une société tierce, qu’il contrôle grâce à un prête-nom, effectue ce règlement.
Le blanchiment via des sites de vente en ligne
Première étape de cette méthode : créer massivement des sociétés de vente en ligne associées à des plateformes Internet (marketplaces), souvent chinoises, en raison de l’important volume de transactions qu’elles enregistrent. Puis, par l’intermédiaire de sociétés complices détentrices de fonds à blanchir, acheter fictivement des marchandises aux sociétés d’e-commerce spécialement créées.
Le blanchiment basé sur le commerce
Selon une note conjointe des ministères de l’intérieur et de l’économie et des finances, datée de septembre 2025, cette technique, complexe, vise à utiliser « les marchandises ou les prestations de services comme des moyens de transférer de la valeur d’un pays à l’autre de manière moins visible » qu’un simple virement bancaire.
https://www.lemonde.fr/societe/article/ ... _3224.html
Dans mon quartier de Villeurbanne : 2 kebab et un barbier......sans presque jamais personne a l'interieur.
