Ah ! Les banques...

[LadyAnne]

Comme je crois vous l'avoir déjà dit, je suis écrivain public bénévole dans ma localité.
Ce matin, je vois arriver un de mes vieux "clients" d'origine algérienne ( naturalisé français ). Il faisait une drôle de tête. Il m'a tendu un courrier de sa banque, la BNP, qui disait ceci :
" La réglementation bancaire en matière de prévention du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme impose à chaque établissement bancaire une connaissance actualisée de ses clients...et blablabla"
Un questionnaire était attaché à cette lettre, on lui demandait ( en français et en anglais, if you please !), la nature et le montant de ses ressources. Comme il vit d'une retraite d'ouvrier du bâtiment, ça a été vite fait...
Le pauvre homme avait juste réussi à déchiffrer le mot " terrorisme" et s'inquiétait beaucoup. Il avait fait appel à un employé de la banque, lui aussi d'origine algérienne, mais celui-ci avait pris l'air gêné et s'était débrouillé pour ne pas lui répondre.
Qu'est-ce que ça signifie ? Un technocrate quelconque pense-t-il vraiment qu'un terroriste va gentiment venir déposer ses gains sur son compte courant ? Et d'ailleurs, le montant de ses ressources, la banque le connait, non ?
Si l'un d'entre vous a reçu une telle missive, merci de me le faire savoir. Pour ma part, si je la reçois, je ne répondrai pas, mais je me demande si elle n'est pas réservée à "certaines catégories " de la population. Auquel cas, l'écrivain public va avoir du boulot...

[gemmill]

il serait intéressant de savoir qui en a pris l'initiative.
est ce au niveau national ??
je comprends que ca puisse étre déplaisant , mais par les temps qui courent , toute précaution est bonne a prendre.

[Stick]

Ce n'est pas plus idiot (mais pas moins) que le questionnaire que l'on vous fait remplir lorsque vous allez aux Etats-Unis : Etes-vous un terroriste, voulez-vous assassiner le président, etc. ?^
Comment peut-on une seule seconde imaginer qu'un délinquant, criminel ou terroriste réponde honnêtement à ce genre de questionnaire ?

[coincetabulle]

il serait intéressant de savoir qui en a pris l'initiative.
est ce au niveau national ??
je comprends que ca puisse étre déplaisant , mais par les temps qui courent , toute précaution est bonne a prendre.

tu plaisante j'espère ?

parce que tu imagines que des retraités terroristes blanchissent l'argent du djihad via leur pension de retraite ? c'est ça ? et tu penses que ces fameux terroristes vont envoyer le formulaire en expliquant leur volonté de bouter le mécréant hors de l'europe

ce genre de conneries ne sert absolument à RIEN du tout ! la seule portée vraiment mesurables, c'est la discrimination faite à l'égard d'une population considéré de facto par l'administration française comme terroriste potentiel.
c'est un très mauvais signal envoyé à ces gens.

que la DGSE ou ce qui s'en rapproche fasse son boulot déjà pour commencer. si ils ont semble t il réussi un joli coup de filet il y a peu, on ne peut pas dire qu'ils aient particulièrement brillé sur l'affaire mera et j'en passe.

[gemmill]

@coincetabulle

mohamed merah n'etait il pas insoupconnable ??
et la bande démantelée récement ??

je ne dis pas que ce retraité doit étre obligatoirement soupconné , mais il peut prendre cette mésaventure avec désinvolture et sourire si il considére que cette affaire est plus malheureuse que scandaleuse.

[le parisien]

Merah était dans le collimateur depuis déjà quelques semaines. Et pour ce qui est de la bande récemment démantelé

ils ont semble t il réussi un joli coup de filet il y a peu

[coincetabulle]

je prendrai assez mal que mon pays d'accueil, celui où j'ai vécu et travaillé pendant xx années me soupçonne par défaut de terrorisme.
c'est la même démarche intellectuelle que celle qui consiste à dire qu'il faut interdire les pseudos sur le net et surveiller ce que vous faites de votre connexion au nom de la lutte contre le terrorisme.

dans les deux cas, le message sous-jacent étant : internaute (/magrébin) tu es un terroriste potentiel. prouve moi ta bonne fois.

non non et non !

[oO-Maverick-Oo]

C'est tellement facile de stigmatiser une population et de l'insulter avec une hypocrisie poussée à son paroxysme.

Surtout qu'apparemment les questions ne sont absolument pas pertinentes !
Quel est le montant de vos ressources ? WTF ?

[Steph]

Dans ce cas, les anciens doivent prendre leurs responsabilités. C'est à eux d'expliquer aux plus jeunes que la voie de l'islamisme aboutie à l'intolérance donc au terrorisme.

[idfx]

"Publication du décret fixant les critères impliquant le déclenchement de l'obligation de vigilance
Le 04/09/2009, par la Rédaction de Net-iris, dans Affaires / Banque & Assurance.

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L'ordonnance (n°2009-104) du 30 janvier 2009 relative à la prévention de l'utilisation du système financier aux fins de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme, impose à certaines personnes (banques, entreprises d'investissements, assureurs, opération de change de devises proposée par les hôtels ou campings, activité des casinos, experts-comptables, avocats, etc.) d'être vigilantes vis-à-vis de leur clientèle. Au regard des pièces et documents qu'elles réunissent à l'occasion d'une opération qu'elles mènent pour le compte de leur client, si elles relèvent des faits de nature à pouvoir constituer une opération illicite, elles doivent en faire la déclaration au procureur de la République.

La liste des professions assujetties à cette obligation comprend désormais les professions financières et certaines professions non financières. Dans cette dernière catégorie, figurent les sociétés de domiciliation qui sont couvertes par la troisième directive anti-blanchiment en tant que prestataire de service aux sociétés et fiducies et qui, de par leur activité, jouent un rôle important dans la traçabilité des personnes et de leurs fonds.

Le décret (n°2009-1087) du 2 septembre 2009 précise la portée et le contenu de cette obligation auprès du service TRACFIN. Il définit notamment la notion de :"

http://www.net-iris.fr/veille-juridique ... ilance.php

"........................................:"

Certaines banques profitant de ce texte font remplir systématiquement un imprimé qui leur permet en plus d'avoir plus de renseignements sur les habitudes de leur clientèle ....Il ne s'agit pas d'une mesure discriminatoire ,j'ai moi même rempli ce questionnaire sans y trouver des indications traitant de la vie privée

[sacamalix]

Dans ce cas, les anciens doivent prendre leurs responsabilités. C'est à eux d'expliquer aux plus jeunes que la voie de l'islamisme aboutie à l'intolérance donc au terrorisme.

+1

[LadyAnne]

"Publication du décret fixant les critères impliquant le déclenchement de l'obligation de vigilance
Le 04/09/2009, par la Rédaction de Net-iris, dans Affaires / Banque & Assurance.

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L'ordonnance (n°2009-104) du 30 janvier 2009 relative à la prévention de l'utilisation du système financier aux fins de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme, impose à certaines personnes (banques, entreprises d'investissements, assureurs, opération de change de devises proposée par les hôtels ou campings, activité des casinos, experts-comptables, avocats, etc.) d'être vigilantes vis-à-vis de leur clientèle. Au regard des pièces et documents qu'elles réunissent à l'occasion d'une opération qu'elles mènent pour le compte de leur client, si elles relèvent des faits de nature à pouvoir constituer une opération illicite, elles doivent en faire la déclaration au procureur de la République.

La liste des professions assujetties à cette obligation comprend désormais les professions financières et certaines professions non financières. Dans cette dernière catégorie, figurent les sociétés de domiciliation qui sont couvertes par la troisième directive anti-blanchiment en tant que prestataire de service aux sociétés et fiducies et qui, de par leur activité, jouent un rôle important
dans la traçabilité des personnes et de leurs fonds.

Le décret (n°2009-1087) du 2 septembre 2009 précise la portée et le contenu de cette obligation auprès du service TRACFIN. Il définit notamment la notion de :"

http://www.net-iris.fr/veille-juridique ... ilance.php

"........................................:"

Certaines banques profitant de ce texte font remplir systématiquement un imprimé qui leur permet en plus d'avoir plus de renseignements sur les habitudes de leur clientèle ....Il ne s'agit pas d'une mesure discriminatoire ,j'ai moi même rempli ce questionnaire sans y trouver des indications traitant de la vie privée

Merci, ce texte pourra me servir. N'empêche que :
-Mon "client " est manœuvre maçon à la retraite et cette profession ne figure probablement pas parmi "certaines professions non financières", ou alors, nous sommes tous concernés. D'autre part, sa pension tombe tous les mois sur le compte en question, en provenance de sa caisse de retraite. La banque ne peut pas l'ignorer. On lui demande aussi s'il a d'autres revenus, (bien sûr que non ! ).
Ce qui me fait penser aux dossiers de demande de CMU que je remplis assez souvent. On demande le montant des ressources ( et là, bien entendu, je trouve ça parfaitement normal), mais il y a une ou deux lignes où on veut savoir si le demandeur possède des terres, des maisons, des chevaux de course, etc ( je cite de mémoire ), c'est régulièrement une cause d'hilarité entre le client et moi-même...