http://tempsreel.nouvelobs.com/topnews/ ... ecord.htmlBlanchiment: HSBC échappe aux poursuites américaines par une amende record
La banque britannique HSBC a annoncé mardi qu'elle allait payer 1,92 milliard de dollars US (1,5 milliard d'euros), un montant record, pour mettre fin aux poursuites aux Etats-Unis dans une affaire de blanchiment d'argent sale appartenant notamment à des cartels de la drogue
La banque britannique HSBC a accepté de payer 1,92 milliard de dollars US (1,5 milliard d'euros), un montant record, pour mettre fin aux poursuites aux Etats-Unis où elle était accusée de complicité de blanchiment au profit de trafiquants, de terroristes et de l'Iran.
Le titre de la première banque britannique, cotée à Londres et Hong Kong, n'a quasiment pas bougé mardi après l'annonce, largement attendue après la parution d'informations de presse en ce sens dans la nuit.
Il a terminé à Hong Kong en hausse de 0,31%, à 79,70 dollars HK (8 euros), dans un marché en hausse de 0,2%, mais s'affichait à Londres, peu après l'ouverture, en repli de 0,33% à 639,1 pence.
"HSBC a conclu un accord avec les autorités américaines dans le cadre d'investigations concernant des infractions aux lois sur les sanctions (frappant certaines entités criminelles ou assimilées) et la lutte contre le blanchiment d'argent", a annoncé la banque dans un communiqué.
HSBC entend ainsi mettre fin à une série d'enquêtes menées par le Trésor, le Département de la Justice, des agences fédérales et le procureur général de Manhattan à New York.
"Nous assumons la responsabilité de nos erreurs passées (...). HSBC est toutefois aujourd'hui une organisation fondamentalement différente de celle qui a commis ces erreurs", a déclaré le patron de la banque, Stuart Gulliver.
Et de citer en particulier le quasi décuplement des fonds et du personnel consacrés à ses instruments internes anti-blanchiment entre 2009 et 2011, et la rupture de liens d'activité douteux avec 109 entités diverses.
Pour Castor Pang, analyste de la banque d'investissement Core Pacific-Yamaichi, l'annonce constitue une bonne nouvelle pour les investisseurs en ce qu'elle "lève une partie des incertitudes" sur l'avenir de HSBC aux Etats-Unis.
La banque avait reconnu en juillet des "défaillances" et présenté publiquement ses excuses devant une commission d'enquête du Sénat américain pour avoir manqué de vigilance face à de possibles opérations de blanchiment d'argent.
Le rapport du Sénat américain avait souligné de "graves carences" dans les garde-fous anti-blanchiment de la banque qui a fait prendre des risques au système financier du pays en l'exposant à de possibles activités de blanchiment d'argent lié au trafic de drogue ou au financement du terrorisme dans les années 2000.
Selon ce rapport, HBUS - filiale américaine de HSBC - a notamment réalisé en six ans 16 milliards de dollars de transactions secrètes avec l'Iran, tandis que sa filiale mexicaine a transféré 7 milliards de dollars vers HBUS entre 2007 et 2008 qui pourraient être de l'argent appartenant à des cartels mexicains de la drogue.
L'accord conclu avec le ministère américain de la Justice prévoit la désignation d'un auditeur indépendant qui évaluera régulièrement la mise en oeuvre des engagements de la banque dans les cinq années à venir.
HSBC est également dans le collimateur de la justice britannique après la publication d'articles de presse indiquant que de gros trafiquants vivant au Royaume-Uni avaient ouvert des comptes offshore chez HSBC à Jersey pour blanchir de l'argent ou frauder le fisc.
Selon les informations du Daily Telegraph, il s'agirait notamment d'un client condamné pour trafic de drogue qui se trouve actuellement au Venezuela, d'un homme condamné pour possession de centaines d'armes et de trois banquiers poursuivis pour des fraudes de grande ampleur.
HSBC avait récemment augmenté à 1,5 milliard de dollars ses provisions pour couvrir les pénalités financières qu'elle encourait aux Etats-Unis.
Ces provisions ne couvrent pas les pénalités mais le règlement judiciaire définitif évite ainsi à HSBC de coûteuses réparations civiles.
Extrait d'un communique du US Department of Justice.Les autorités américaine ont expliqué leur decision de ne pas poursuivre HSBC pour blanchiement d'argent, arguat qu'une amende de 1,9 milliard de dollars pour l'ensmzble des charges serait préférbles aux "dommage collatéraux" qui résulteraient d'un procès
Si les autorités avaient choisi de poursuivre HSBC en justice, la banque aurait sûrement perdu son agrément aux USA, mettant en danger la banque déstabilisant l'ensemble du système bancaire".
En clair, HSBC est trop gros pour que la banque et ses administrateur puissent être poursuivi en Justice.
1,9 milliard, c'est une amende record mais faut savoir que, en 2011, les profits de HSBC s'élevaient à 21,9 milliard. L'amende "record" représente moins de 1 mois de profits...
HSBC a blanchie de l'argent sale et financé des groupes terroristes liés à Al Qaeda. Et ils s'en tirent vec une amende qui représente 3 semaines de profits...
Et qu'on me dise pas "C'est les USA" parce que je suis certain que si c'était le Crédit Lyonnais, la Société Générale ou autre, il se passerait la même chose.
